3 ETF skorzystać zwiększonego oprocentowania kredytów hipotecznych (REM, VMBS)

Niektóre fundusze giełdowe (ETF) oferują prosty sposób uzyskać zróżnicowaną ekspozycję na papiery wartościowe powiązane z kredytami hipotecznymi (MBS) dla inwestorów chcących skorzystać ze wzrostu oprocentowania kredytów hipotecznych. Jak hipotecznych stopy procentowe wzrosną w porozumieniu z funduszy federalnych wzrost stopy zainicjowanego przez Rezerwę Federalną pod koniec 2015 roku, te ETF są gotowe do doświadczenia zwiększa rentowności z wyższych stóp procentowych.

Hipoteka ETF należą do jednej z dwóch podstawowych kategoriach. Pierwsza kategoria to MBS ETF. Te ETF skupić się na MBS, które są baseny, lub pakietów, z zarówno komercyjnych lub mieszkaniowych kredytów hipotecznych. MBS umożliwienie inwestorom handlować bardziej płynnego zabezpieczenia długu składający się z szeregu indywidualnie niepłynne kredytów hipotecznych. Druga kategoria jest to, że kredyt hipoteczny Real Estate Investment Trust (REIT) ETF. Te ETF są inwestowane w firmy z branży nieruchomości, które są inwestowane w MBS. Niektóre ETF REIT hipotecznych atrakcyjnie wysokie plony, ale także niosą ze sobą większe ryzyko ze względu na różną jakość kredytowa papierów wartościowych.

Stosunek wydatek dla tego funduszu wynosi 0,48%, co jest znacznie wyższa niż średnia kategorii nieruchomości 0,12%. Oferuje on inwestorom bardzo atrakcyjną stopę dywidendy na poziomie 11,6%. pięciu lat średni roczny zwrot tego EFK jest 3,82%, czyli znacznie poniżej średniej kategorii o 9,58%. Zwrot jednego roku, negatywne 8,62%, także poważnie niską skuteczność średnią kategorię 1,02%. Jednak od połowy kwietnia 2016 roku, fundusz był maksymalnie 4,42% rok do tej pory (YTD), co znacznie przewyższa średnią kategorię 2,97%.

Vanguard hipoteką ETF Securities

Inwestorzy, którzy cenią sobie ETF hipotecznych o stałej orientacji dochodowego może rozważyć Vanguard hipotecznie ETF Securities (NASDAQ: VMBS), rozpoczętego przez Vanguard w 2009 roku. aktywa ogółem VMBS są $ 2,1 mld USD. Fundusz ten zapewnia dobrą szeroką ekspozycję na całym rynku papierów przelotowych hipoteką poprzez śledzenie pływak Barclays US MBS skorygowaną Index, indeks wartości ważonych rynek składający się z około 350 papierów przelotowych hipoteką emitowane przez amerykańskie agencje rządowe , takich jak Fannie Mae, Freddie Mac i Ginnie Mae. Czasami o 10% wartości portfela mogą być złożone z MBS handlowych. Przeciętny kupon portfela papierów wartościowych wynosi 3.78%. Średnia ważona zapadalność portfela wynosi 16,9 lat. Roczne obroty portfelem VMBS jest wysoka na 713%.

Stosunek wydatek dla tego funduszu wynosi 0,1%, co jest tani dla kategorii obligacji średnim okresie, który posiada 0,24% Wskaźnik kosztów średnią. Stopa dywidendy to skromny 1,58%. pięciu lat średni roczny zwrot funduszu stanowi 2,87% niską skuteczność średnią kategorię 3,47%. Zwrot 2% jednego roku, jednak przewyższa średnią 1,4%. W połowie kwietnia 2016 roku, fundusz był maksymalnie 1,79% YTD, która pozostaje w tyle kategorii średnio 2,95%.

Aktywa funduszu są zwykle około 65% inwestowane w przedsiębiorstwa z siedzibą w USA i 35% zainwestowano w spółki z siedzibą poza granicami Stanów Zjednoczonych. Z prawie 270 gospodarstw ogółem, istnieje niewielkie ryzyko koncentracji. Trzy górne portfel aktywów dla reet są Simon Property Group Inc. (NYSE: SPG), Public Storage (NYSE: PSA) oraz Equity Residential (NYSE: EQR). Największą inwestycją portfela w obcym kapitałem, co stanowiło 2,2% aktywów, jest Unibail-Rodamco SE (OTC: UNBLF), która ma siedzibę w Paryżu i jest największą firmą na rynku nieruchomości komercyjnych w Europie. Wskaźnik obrotu portfelem reet jest stosunkowo niska 12%.

Top 10 emerytalne Miasta w Kanadzie
Digital Signage daje największą Organized Reklama Kiedykolwiek
7 kroków do sukcesu SEO Advisor
Ile pieniędzy potrzebujesz na emeryturę w 56?
Jak system emerytalny Prywatne (PPS) Works
Zatrudniamy te najbardziej wydajne i opłacalne pomysły reklamowe
Vs Marketing Reklama: te dwa terminy są znacznie różni
Co Doradcy muszą wiedzieć o Gen X oraz pokolenia Y
Top Regiony na emeryturę we Włoszech
Atrybuty Family Business
Kilka myśli na temat różnic płci w Financial Services

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

To use reCAPTCHA you must get an API key from https://www.google.com/recaptcha/admin/create