3 ETF skorzystać zwiększonego oprocentowania kredytów hipotecznych (REM, VMBS)

Niektóre fundusze giełdowe (ETF) oferują prosty sposób uzyskać zróżnicowaną ekspozycję na papiery wartościowe powiązane z kredytami hipotecznymi (MBS) dla inwestorów chcących skorzystać ze wzrostu oprocentowania kredytów hipotecznych. Jak hipotecznych stopy procentowe wzrosną w porozumieniu z funduszy federalnych wzrost stopy zainicjowanego przez Rezerwę Federalną pod koniec 2015 roku, te ETF są gotowe do doświadczenia zwiększa rentowności z wyższych stóp procentowych.

Hipoteka ETF należą do jednej z dwóch podstawowych kategoriach. Pierwsza kategoria to MBS ETF. Te ETF skupić się na MBS, które są baseny, lub pakietów, z zarówno komercyjnych lub mieszkaniowych kredytów hipotecznych. MBS umożliwienie inwestorom handlować bardziej płynnego zabezpieczenia długu składający się z szeregu indywidualnie niepłynne kredytów hipotecznych. Druga kategoria jest to, że kredyt hipoteczny Real Estate Investment Trust (REIT) ETF. Te ETF są inwestowane w firmy z branży nieruchomości, które są inwestowane w MBS. Niektóre ETF REIT hipotecznych atrakcyjnie wysokie plony, ale także niosą ze sobą większe ryzyko ze względu na różną jakość kredytowa papierów wartościowych.

Stosunek wydatek dla tego funduszu wynosi 0,48%, co jest znacznie wyższa niż średnia kategorii nieruchomości 0,12%. Oferuje on inwestorom bardzo atrakcyjną stopę dywidendy na poziomie 11,6%. pięciu lat średni roczny zwrot tego EFK jest 3,82%, czyli znacznie poniżej średniej kategorii o 9,58%. Zwrot jednego roku, negatywne 8,62%, także poważnie niską skuteczność średnią kategorię 1,02%. Jednak od połowy kwietnia 2016 roku, fundusz był maksymalnie 4,42% rok do tej pory (YTD), co znacznie przewyższa średnią kategorię 2,97%.

Vanguard hipoteką ETF Securities

Inwestorzy, którzy cenią sobie ETF hipotecznych o stałej orientacji dochodowego może rozważyć Vanguard hipotecznie ETF Securities (NASDAQ: VMBS), rozpoczętego przez Vanguard w 2009 roku. aktywa ogółem VMBS są $ 2,1 mld USD. Fundusz ten zapewnia dobrą szeroką ekspozycję na całym rynku papierów przelotowych hipoteką poprzez śledzenie pływak Barclays US MBS skorygowaną Index, indeks wartości ważonych rynek składający się z około 350 papierów przelotowych hipoteką emitowane przez amerykańskie agencje rządowe , takich jak Fannie Mae, Freddie Mac i Ginnie Mae. Czasami o 10% wartości portfela mogą być złożone z MBS handlowych. Przeciętny kupon portfela papierów wartościowych wynosi 3.78%. Średnia ważona zapadalność portfela wynosi 16,9 lat. Roczne obroty portfelem VMBS jest wysoka na 713%.

Stosunek wydatek dla tego funduszu wynosi 0,1%, co jest tani dla kategorii obligacji średnim okresie, który posiada 0,24% Wskaźnik kosztów średnią. Stopa dywidendy to skromny 1,58%. pięciu lat średni roczny zwrot funduszu stanowi 2,87% niską skuteczność średnią kategorię 3,47%. Zwrot 2% jednego roku, jednak przewyższa średnią 1,4%. W połowie kwietnia 2016 roku, fundusz był maksymalnie 1,79% YTD, która pozostaje w tyle kategorii średnio 2,95%.

Aktywa funduszu są zwykle około 65% inwestowane w przedsiębiorstwa z siedzibą w USA i 35% zainwestowano w spółki z siedzibą poza granicami Stanów Zjednoczonych. Z prawie 270 gospodarstw ogółem, istnieje niewielkie ryzyko koncentracji. Trzy górne portfel aktywów dla reet są Simon Property Group Inc. (NYSE: SPG), Public Storage (NYSE: PSA) oraz Equity Residential (NYSE: EQR). Największą inwestycją portfela w obcym kapitałem, co stanowiło 2,2% aktywów, jest Unibail-Rodamco SE (OTC: UNBLF), która ma siedzibę w Paryżu i jest największą firmą na rynku nieruchomości komercyjnych w Europie. Wskaźnik obrotu portfelem reet jest stosunkowo niska 12%.

Krótki przegląd tego, co robi nakazu mandamus Mean
Top 7 firm należących do Foot Locker (FL)
Najlepszych miast dla młodych profesjonalistów
Najlepsze krótkoterminowe inwestycje, które umożliwiają wykonywanie wspaniałych sposobów inwestowania pieniędzy
Jak Aktywiści Ponaglać krajów europejskich Bądź niewolnictwa reparacji
Inwestycje Larry Robbin za Q1 (GOOGL, HUM)
MBA Executive MBA vs.: co jest lepsze?
Niskie ryzyko opcji inwestycyjnych
Dlaczego Gold Rally może kontynuować
Kupno domu bez pieniędzy w dół
Dlaczego indeksowane Renty idą w górę jak VAS Wither

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *

To use reCAPTCHA you must get an API key from https://www.google.com/recaptcha/admin/create